Финансирование оборотного капитала за счет средств ЕАБР

Назначение кредита

Финансирование закупки сырья, комплектующих, запасных частей, компонентов в рамках инвестиционных проектов, финансируемых в рамках целевых программ Фонда через коммерческие банки (далее по тексту-Банк- партнер) Кыргызской Республики.

Целевой сегмент Заемщика

Субъекты малого и среднего бизнеса (далее - МСБ), финансируемые в рамках целевых программ Фонда через ФКУ Кыргызской Республики, которые отвечают следующим квалификационным требованиям в рамках соглашения с ЕАБР:

1. Юридические лица и индивидуальные предприниматели, зарегистрированные в соответствии с Законодательством КР и осуществляющие деятельность на территории КР;

2. Заемщик должен иметь все необходимые Разрешения на выполнение работ по проекту, предусмотренные Законодательством КР;

3. Заемщик должен удовлетворять требованиям Фонда и ФКУ, регулирующими инвестиционную и кредитную деятельность Фонда, внутренним процедурам ФКУ;

4. Проекты должны соответствовать Законодательству КР по охране окружающей среды и экологическим требованиям; регулирующим трудовые отношения, в частности, вопросы трудоустройства несовершеннолетних лиц и молодежи, дискриминации в области труда и принудительного труда.

Банки-партнеры

Коммерческие банки Кыргызской Республики, соответствующие критериям, указанным в Положении «О целевом финансировании коммерческих банков РКФР». 

Коммерческий банк полностью принимает на себя риск невозврата кредитов субъектами МСБ.

Вид продукта

Рамочное соглашение на предоставление оборотных средств

Период доступности

Не более 24 (двадцати четырех) месяцев

Cумма и валюта финансирования

Максимальный размер рамочного соглашения – 3,0 млн. долл. США

Минимальный размер рамочного соглашения – 500 тыс. долл. США

При этом размер рамочного соглашения не может превышать 50% от лимита инвестиционного финансирования, предоставленного банком за счет средств Фонда.

Кредитные средства предоставляются в рамках установленных лимитов по программе целевого финансирования МСБ.

Фонд имеет право в любое время изменить размер Рамочного соглашения в одностороннем порядке с обязательным уведомлением банка-партнера в письменной форме.

Изменение размера Рамочного соглашения не влечет за собой досрочного погашения текущих обязательств банка-партнера перед Фондом действующими на дату изменения размера Рамочного соглашения.

Форма предоставления Кредита

Траншами на основании Индивидуальных кредитных договоров в рамках Рамочного соглашения.

Минимальный размер Транша составляет 50 000 (пятьдесят тысяч) долларов США

Максимальный размер Транша составляет 1 000 000 (один миллион) долларов США.

Срок Траншей

До 24 (двадцати четырех) месяцев

Механизм предоставления Кредита

Фонд подписывает с банком-партнером рамочное соглашение на финансирование оборотного капитала. 

Для получения транша в рамках Рамочного соглашения банк-партнер должен предоставить в Фонд пакет необходимых документов (в соответствии с требованиями ЕАБР). 

Выдача транша осуществляется после получения согласия от ЕАБР по каждому траншу

Процентная ставка для субъекта МСБ

В долларах США (USD): от 6М LIBOR1 + 8% годовых

Банк - партнер не имеет права взымать какие-либо комиссии и сборы сверх    процентной   ставки,    в    том    числе    за    расчетно–кассовое обслуживание, связанное с выдачей и обслуживанием кредитных средств

Залоговое обеспечениеБанки-партнеры должны предоставлять Фонду залоговое обеспечение, соответствующее критериям, указанным в «Положении о целевом финансировании коммерческих банков РКФР».
Собственный вклад ЗаемщикаЗаемщик должен обеспечить собственный вклад в оборотные средства в размере не менее 20% от суммы оборотных средствах финансируемого проекта. Собственный вклад может быть выражен денежными средствами либо активами, задействованными в реализации проекта, на который запрашивается кредит.

Погашение кредита и процентов

Заемщиком

  • погашение процентов ежеквартально.
  • погашение основной суммы в рамках кредитного соглашения по согласованному графику.

Досрочное погашение

В дату погашения процентов банк-партнер вправе осуществить досрочное погашение основного долга (части основного долга) вместе с начисленной к такой дате досрочного погашения суммой процентов и иным денежными суммами, подлежащими к выплате, при условии письменного уведомления Фонда о своем решении не позднее, чем за

15 (пятнадцать) рабочих дней с указанием досрочно возвращаемой суммы и даты ее возврата.

В случае если досрочное погашение основного долга (части основного долга) осуществляется не в дату погашения процентов, банк-партнер дополнительно выплачивает Фонду комиссию за досрочное погашение кредита в размере 1 (одного) процента от досрочно погашаемой суммы

Мониторинг использования кредита

 

Фонд имеет право мониторинга конечных получателей субъектов МСБ. банк-партнер обязуется предоставлять Фонду отчеты о целевом использовании финансирования согласно установленным формам Фонда

Банк-партнер обязан отслеживать целевое использование средств, установленное требованиями ЕАБР

Запрещенные виды деятельности:
  • использование детского и принудительного труда;
  • производство    и    распространение    табачной  и  алкогольной продукции;
  • игорный бизнес;
  • производство оружия и военного снаряжения;
  • обменные операции с наличной иностранной валютой;
  • инвестиции в любые ценные бумаги;
  • виды деятельности, запрещенные законодательством государств- участников ЕАБР или международными конвенциями, относящимися к защите биологического разнообразия ресурсов или культурного наследия;
  • операции с недвижимостью, включая приобретение земельных участков, финансирование строительства жилья (за исключением
  •  строительства   социально   значимых   объектов инфраструктуры,  создаваемых   в   рамках   государственных   программ Кыргызской  Республики),      офисных         помещений,    торгово-развлекательных центров, которые либо не соответствуют, либо, по обоснованному мнению, ЕАБР, могут не соответствовать целевому и функциональному назначению Кредита;
  • производство или продажа какой-либо продукции или деятельность, являющейся нелегальной в законодательстве или положениях соответствующего государства–участника ЕАБР, или в международных конвенциях и соглашениях, к которым соответствующее государство–участник ЕАБР присоединилось.

 

1 Libor (англ. London Interbank Offered Rate) - средневзвешенная процентная ставка по межбанковским кредитам, предоставляемым банками, выступающими на лондонском межбанковском рынке с предложением средств в разных валютах и на разные сроки — от одного дня до 12 месяцев - http://www.global-rates.com

http://www.global-rates.com/interest-rates/libor/american-dollar/usd-libor-interest-rate-6-months.aspx